Rambler's Top100
MIGNEWS.COM
















Банки не смогут блокировать счета россиян 17.04 12:20   MIGnews.com

Банки не смогут блокировать счета россиян

Минфин планирует запретить банкам блокировать счета россиян без веских причин. Чтобы финансовая организация могла воспользоваться такими мерами, необходимо иметь весомые доказательства причастности клиента к "теневой" деятельности, а клиент должен относиться к категории максимального риска. Это следует из поправок Минфина к "антиотмывочному" законодательству (115-ФЗ), пишет пресс-служба.

Кредитные учреждения руководствуются исключительно собственными внутренними правилами идентификации "серых" операций. В дальнейшем же отсутствие у клиента справок, удостоверяющих добросовестность его действий, также не может служить поводом для блокировки. Не будут приняты во внимание предыдущие заморозки и отказы других банков в открытии счетов.

Если же деньги окажутся заблокированными, то клиент имеет право запросить письменное уведомление, где указана причина заморозки. Банк должен ответить в течении пяти рабочий дней.

О своей работе финансовые учреждения будут сообщать в Росфинмониторинг и Центробанк. В случае если регуляторы сочтут блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана будет разморозить счет и дать возможность его открыть.

В Минфине подчеркнули, что законопроект разработан для защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций.
Поделиться
Все по теме
Комментарии
Все за 24 часа
Лента новостей


Новости партнеров
Загрузка...


Знакомства
Мы на Facebook